CRM systém zefektívňuje prácu finančných poradcov

Hlavný problém slovenských firiem: Follow-up ticho po stretnutí
Podľa štúdie ZoomInfo, až 48 % finančných poradcov nikdy neurobí ani jeden follow-
up po stretnutí. Škoda. Práve týmto prístupom prichádzajú o klientov a aj o potenciálne
vysoké provízie.
Slovenský kontext
Podnikateľské prostredie na Slovensku je v oblasti digitalizácie pozadu (FLOWii, 2021),
čo robí systematický follow-up kľúčovým faktorom konkurenčnej výhody.

Problém: Keď po stretnutí nastane ticho
 Klient sa neozýva, zmluvy ostávajú nepodpísané
 Emócie zo stretnutia vyprchali
 Stratil sa moment rozhodnutia
Prečo sa to deje?
 Len 2 % predajov sa uzavrie pri prvom kontakte (HubSpot)
 Konkurencia je rýchlejšia
 Klient zabúda kľúčové detaily
 Vaša neaktivita spôsobuje stratu dôvery
 44 % predajcov to vzdáva po prvom pokuse (ZoomInfo)
…a nemuselo by. Tu je niekoľko rád, ktoré fungujú: 

Psychológia klienta: Prečo rýchly follow-up funguje
 Leady kontaktované do 5 minút majú 9-násobne vyššiu šancu na konverziu
(GrowthList, 2024)
 Mozog potrebuje potvrdenie svojho rozhodnutia
 35-50 % predajov získa prvý, kto odpovie (SPOTIO)
Aktivita sa vypláca 
 Rýchly kontakt potvrdzuje rozhodnutie
 Udržiava emóciu a nadšenie

 Vytvára pocit starostlivosti a exkluzivity

Riešenie: 24-hodinové pravidlo
Až 80 % predajov vyžaduje 5-12 kontaktov (Qwilr)
Odporúčaný postup:
 Do 2 hodín: Personalizovaný e-mail s jasným krokom a hodnotou
 Do 8 hodín: SMS/Telegram/Signal/LinkedIn správa s doplnením informácií
 Do 24 hodín: Telefonát s riešením a pozvánkou na stretnutie

Praktické šablóny správ:
E-mail:
“Dobrý deň [Meno], ďakujem za dnešné stretnutie. Ako sme sa dohodli,
prikladám kalkulačku úspor, ktorá vám ukáže presný potenciál.”
SMS/Telegram/Signal:
“Rýchla pripomienka k vašej prezentácii – dáva vám to zmysel? Pozrite si tento
doplnok.”
Dôkaz:
SMS správy majú 98 % mieru otvorenia vs. 22 % pri e-maile (ZoomInfo)

CRM riešenie: Ušetrite čas a nervy s Collegas.sk
CRM systém automatizuje kľúcové kroky:
 Sleduje zmluvy a cross-sell
 Biometrické podpisy a dokumenty
 Pripomienky narodenín, výročí, udalostí
 Analytika a predikcie

✉️ Checklist: Váš 24-hodinový follow-up
Pošlite personalizovaný e-mail do 2 h po stretnutí
 Pošlite SMS/Signal/Telegram/Viber/LinkedIn správu do 8 h
 Zavolajte do 24 h (nie o týždeň)
 Pripojte case-study podobného klienta

  Zvoľte správny komunikačný kanál
 Používajte CRM (ideálne Collegas)
 Pripomeňte emóciu, ktorú klient hľadal +
       pridajte prekvapivú hodnotu (ebook, video…)
 Sledujte reakcie (otvorenia, kliknutia…)
 

❌ 2 Najčastejšie chyby:
 Len jeden e-mail a koniec
 Čakanie viac ako 48 hodín

Merajte, optimalizujte a stavte na dáta. 
 Čas odozvy na prvý kontakt
 % klientov oslovených do 24 hodín
 Otvorenia, kliknutia, odpovede
 Uzatvorené obchody po systematickom follow-upe
TIP: Koľko klientov sa prestalo ozývať tento mesiac? Koľko z nich ste kontaktovali do 24
hodín?

Follow-up vám pomôže rásť rýchlejšie 
Neprichádzajte o obchod kvôli tichu. Systematický follow-up je kľúčový pre rast firiem.
Aj tej vašej. 
Viac info na: www.collegas.sk – alebo si rovno rezervujte bezplatnú konzultáciu.

príležitosti pre finančných poradcov na Slovensku

Keď makroekonómia kolíše, mikro riešenia rozhodujú
Podľa najnovšej prognózy Národnej banky Slovenska (NBS) sa rast HDP v roku 2025
spomalí z 1,9 % na len 1,2 %. To znamená nižší príjem pre štát a tlak na ozdravenie
financií.
“Zároveň ministerstvo financií avizovalo navýšenie úsporného balíka z
pôvodných 850 mil. € až na 3 miliardy eur.”
Pre finančných poradcov je neistota príležitosťou. Práve vtedy klienti najviac hľadajú
istotu, zrozumiteľnosť a strategický prístup.
� Pozrite sa, ako s tým pomáha Collegas →

Realita finančného poradenstva na Slovensku
 15 681 podriadených finančných agentov (PFA) registrovaných u 167 spoločností
 87,6 % trhu tvoria PFA v TOP50 firmách
 Len 11 subjektov majú právo označovať sa ako “finančný poradca”

Ekonomické trendy: Čo by mal každý poradca poznať
Podľa Hospodárskych novín (30. jún 2025) rast HDP spomalí na 1,2 – 1,4 %.
Guvernér NBS Peter Kažimír: “Začiatkom júla 2025 vyprší odklad ciel na dovoz do
USA a nevieme, čo to spraví s trhom.”
Makroekonomické ukazovatele:
 Rast HDP: 1,2 – 1,4 % (2025)
 Úsporný balík: až 3 miliardy eur
 Riziková prémia rastie
 Investície odchádzajú z klasických trhov

Dôsledky pre klientov:

 Opatrné hospodárenie
 Vyšší dopyt po plánovaní a optimalizácii
 Hľadanie ochrany proti inflácii
 Dopyt po špecializovanom poradenstve

Prečo klasický poradca dnes nestačí
 1 poradca = 1 klient (neefektivita)
 Univerzálne riešenia bez hĺbky
 Závislosť na jednom partnerovi
 Administratíva pohlcuje až 70 % času
“V časoch neistoty si neefektivitu už nemôžete dovoliť.”

Dá sa to aj inak.
Model Collegas: Keď sa spolupráca vypláca.
Príklad: klient potrebuje hypotéku, investovanie, poistenie a dane.
 Tradičný model: poradca sa snaží riešiť všetko
 Collegas model: expert na každú oblasť + podiel zo všetkých služieb
Efektivita v číslach:
 1 klient × viac služieb × zdieľaná práca = vyšší zisk
 Klientská spokojnosť = viac odporúčaní
 Až 70 % šetrenie času vďaka automatizácii

CRM systém, ktorý vám zjednoduší prácu
CRM systém Collegas šetrí denne až 4 hodiny času.
Praktické benefity:
 Automatizácia úloh a dokumentácie
 Odhalenie obchodných príležitostí
 Prehľadné reporty a analytika
 Prepojenie s odborníkmi naprieč sektormi

Trh práce a nové príležitosti
Podľa analýzy IFP SR:

 Finančné služby a IKT: minimálny pokles
 Priemysel: -5,5 % zamestnancov
 Dopyt po špecializovaných poradcoch rastie
Prečo Collegas funguje:
 Špecializácia > generalizmus
 Nízke náklady, vysoká kvalita
 Prepojenie na expertov vo všetkých oblastiach

Ako začať s Collegas
1. Identifikujte, v čom ste silní
2. Spojte sa s expertmi (hypotéky, investície, poistenie)
3. Spustite pilot pre 1-2 klientov
4. Škálujte pomocou CRM

Ekonomické a reputačné benefity
Pre klientov:
 Všetky riešenia na jednom mieste
 Vyššia kvalita, menej chýb
 Transparentnosť a profesionalita
Pre poradcov:
 Vyšší zisk, menej stresu
 Referral sieť partnerov
 Spolupráca namiesto konkurencie

Otázky a obavy? Tu sú odpovede:
 Kontrola nad klientom? Jasné zmluvy, podiel z provízií
 Kvalita expertov? Hodnotenia a overené profily
 Komplikované procesy? Automatizácia v CRM to rieši

Budúcnosť patrí adaptabilným
 Klienti očakávajú 24/7 dostupnosť a digitálne kanály
 Regulatóri zvyšujú tlak na transparentnosť
 Ekonomické zmeny vyžadujú flexibilitu
Prečo Collegas?

 Moderný CRM a automatizácia
 Etická spolupráca
 Profesionálna komunita

Chcete rásť aj v neistote?
Spočítajte si:
 Koľko vašich klientov potrebuje služby mimo vašej expertízy?
 Koľko provízií strácate ich odkazovaním konkurencii?
Collegas vám pomôže:
 Digitalizovať procesy
 Automatizovať úľohy
 Zvyšovať príjmy
� Začnite s konzultáciou. Aj teraz →

Zdroje:
 Hospodárske noviny (Martin Laczko), 30. jún 2025
 Národná banka Slovenska - HDP 2025
 NBS registre finančných sprostredkovateľov 2025
 oPoisteni.sk – Analýza trhu
 Collegas.sk – interné dáta CRM

ECB spustila dominový efekt znižovania sadzieb.

bázických bodov ( FinReport ). Reagovali aj slovenské banky. Napríklad Prima banka
dlhodobo ponúka sadzbu 3,2 % pre všetkých klientov. Ostatné banky postupne
znižujú sadzby.

NBS: 117 000 hypoték končí fixácia v roku 2025
Podľa Národnej banky Slovenska končí v roku 2025 fixácia viac ako 117-tisíc
hypoték. To je obrovský priestor na zisk z refinancovania. Trh sa hýbe rýchlo. Otázka
je: akú máte stratégiu?

Digitálne hypotéky vytláčajú sprostredkovateľov
Tatra banka, ČSOB a Slovenská sporiteľa spúšťajú plne digitálne hypotekárne
procesy. Cieľ: zrýchliť refinancovanie a často vyradiť sprostredkovateľa z transakcie.

“Ak nemáte prehľad o fixáciách, algoritmus banky bude rýchlejší.” –

Jaroslav Kapusta, CEO a konateľ Collegas

Bez CRM systému a systematického kontaktu sa finančný poradca stáva len číslom v
databáze.

Byť prvou voľbou skôr, než klient začne googliť
Byť v mysli klienta prvý na koho si spomenie, ešte skôr, než začne googliť. Najúčinnejší
predaj totiž nastáva ešte predtým, ako si klient uvedomí potrebu refinancovania.
CRM systém ako Collegas pomáha:
 Automaticky sledovať fixácie

 Posielať pripomienky
 Budovať pozíciu prvej voľby

Reálne čísla: Koľko zarobíte na refinancovaní
 Provízia z 100 000 € hypotéky: 800 – 1100 €
 Mesačné               šetrenie pre klienta: 20 – 65 € ( FinReport )
 Spokojný klient = 5 – 10 nových odporúčaní
 V rokoch 2025-2026 končí fixácia takmer štvrtine hypoték na Slovensku (NBS)

5 krokov k úspešnému refinancovaniu
1. Zmapujte portfólio v CRM Collegas
2. Budujte vzťah s klientom pravidelne
3. Monitorujte trh   a sadzby
4. Ukážte úspory v kalkulačke
5. Požadujte spravodlivý digitálny prístup

Digitálne hypotéky = hrozba alebo príležitosť?
Chcete vedieť, ako sa stať súčasťou tímu, ktorý zarába systematicky a s podporou?
Zistite viac v článku → Buď Collegas
Prečo je to dôležité?
Pretože sólo špecialista:
 Nemá prehľad o fixáciách
 Reaguje neskoro
 Nemá systém
Finančný špecialista v Collegas:
 Využíva CRM a automatizáciu
 Sleduje klientov
 Zdieľa know-how
 Má prístup ku všetkým bankám

Vaša šanca je teraz
Predpokladá sa, že ECB bude pokračovať v znižovaní sadzieb, čo ešte viac rozprúdi trh
s refinancovaním.

Ste pripravení túto vlnu využiť vo svoj prospech?
Pozrite sa, ako vám môže CRM systém Collegas pomôcť →
Spojte sa s Collegas, a vytvorte si profesionálny a ziskový systém refinancovania.